郭树清：圈钱时代一去不复返

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证监会主席郭树清7日在证券公司创新发展研讨会上表示，把投资者当傻瓜来圈钱的日子一去不复返了。当前我国证券行业金融创新迎来了历史最好时期。要积极搞好多层次资本市场体系建设，切实为中小企业、文化创意企业、科技企业和现代农业等产业发展提供直接服务。要坚持提升资源配置效率的改革导向，积极探索利率互换、国债期货、商品期权等金融工具创新，为实体经济提供间接服务。
4 _8 ?: @, L+ L/ [7 y2 J# B   他告诫证券行业，永远不要做自己不懂的产品，不取不义之财，不能蒙蔽客户、欺骗客户。   
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% w5 p+ V0 D1 z2 H/ J9 K郭树清强调，当前我国证券公司和证券行业处于历史上最好的发展时期，全行业要深入贯彻落实中央经济工作会议和全国金融工作会议精神，紧紧围绕实体经济内在需要，坚持市场化、国际化、规范化取向，解放思想，锐意进取，改革创新，不断提高服务客户的水平和企业自身的核心竞争力，为促进资本市场改革开放和国民经济平稳较快发展做出新贡献。

  ]3 z. X' g5 c% V" v2 F4 N7 I　　郭树清说，我国是世界上少有的高储蓄国家，每年新增的资本总量已居全球第一。但是储蓄向投资的转化还不够顺畅、不够理想，在多个环节上存在低效率，造成比较严重的资源错配和资源浪费，“两多两难”问题突出，即中小企业多、融资难，民间资本多、投资难。问题形成的原因是多方面的，既根源于金融市场发育的不平衡，也涉及到多种体制因素。在这种大背景下，证券公司要勇敢地承担起应负的历史责任，加快产品、业务、机制创新，促进储蓄向投资的有效转化，为不同规模、不同类型、不同成长阶段企业提供有效的差异化服务。
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: b8 n. J) m5 n! t$ O7 H　　郭树清指出，当前我国证券行业的金融创新迎来了历史最好时期。一是我国产业结构调整、转变发展方式的进程在日益深化；二是财富管理已成为全社会的迫切需要；三是利率和汇率市场化改革正在加速深化，金融产品定价和风险管理成为企业和家庭极为现实与普遍的需求；四是社会各界对推进新一轮证券行业的改革具有较高期望；五是国家对外开放程度整体水平的提升，使金融创新具有更好的条件。与此同时，我国资本市场经过20多年的改革发展，规模快速扩大，体系不断健全，结构日益优化，监管的有效性切实增强，这为证券业的创新打下了坚实基础，提供了良好条件。
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　　郭树清表示，证券行业的创新必须紧紧围绕实体经济需要。离开了实体经济，创新就成了无源之水、无本之木。只有紧紧抓住国民经济的关键领域和薄弱环节，才能取得社会各个方面的理解和支持，证券行业的创新才具有强大的生命力。要坚持自主渐进、互利共赢、风险可控的开放路径，从增强金融业和国民经济实力的需要出发，不搞行业与部门的自我封闭和狭隘的自我保护。

　　郭树清强调，创新肯定会出错，需要各方面的理解和包容。但证券行业也要注意学习和借鉴发达国家的经验和教训，努力避免重复过去的错误。具体而言，要注意把握几项原则：一是严格区分公募和私募，逐步完善投资者适当性制度；二是永远不要做自己不懂的产品；三是不取不义之财，不能蒙蔽客户、欺骗客户，这是好的投资银行和差的投资银行的根本区别；四是要将风险敞口始终保持在可以控制的范围内；五是时刻做好经营状况向最坏方向发展的准备。
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　　郭树清最后指出，证券公司应当有强烈的责任感。首先，要勇于承担起行业的责任，实现证券业与国民经济的健康协调发展。行业要加强自律，要采取最严格、最严厉的措施，强化诚信责任和法律意识，把投资者当傻瓜来圈钱的日子一去不复返了。第二，要承担起市场责任，证券公司是市场的组织者、参与者，市场是否有秩序，是否公开、公平、公正，投资者合法权益是否得到足够保护，证监会有责任，市场参与主体都有责任。第三，证券公司更要承担好社会责任，牢固树立诚实守信、依法合规、关心国家、热爱人民、扶贫济困、绿色环保的理念，决不能让华尔街式的少数金融机构与社会大众的分裂，在我们这里出现。
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